金融行业预测性客户大数据洞察方案
产品简介

应用背景:

XXXX证券为了公司顺利开展各类档案数据收集标准的制定和档案数据收集,加强各类档案的出入库安全管理和档案数据统计分析,深入挖掘各类档案数据的内在价值,需要对公司各类档案数据,特别是客户特征、行为模式等进行统计分析、价值分析,并加强数据可视化展现,使业务端利用数据价值清晰易操作化。基于以上目标,XXXX证券委托迪奥科技建设“客户大数据可视化平台”,希望借助大数据技术:

1. 建设一个开放的、自由的、可扩展的平台,可以容纳很多的数据产品包、容纳很多的产品工具、开发工具,数据挖掘、数据分析和探索工具。

2. 从数据层面集成不同的数据源、包括结构化、非结构化、实时流等不同类型不同来源的数据。

3. 通过上面的工具和应用一线人员可以根据自己的需求做数据分析、精准营销、客户需求预判、流失预警和小额批量授信等等。对客户行为的量化分析,来预判客户将来可能流失的原因;同时可确定客户类型和特点,为客户提供个性化精准服务提供决策支持。

数据源:

内部业务系统产生的结构化数据

1) 客户身份信息,包括客户名称、客户类别、国籍地区、身份证明文件信息、客户头像等信息; 2) 客户联系信息,包括联系地址、联系电话等信息; 3) 客户自然属性或社会属性信息,包括自然人客户的职业性质、教育程度等信息,机构客户的机构类型、资本属性等信息;
4) 客户其他基本信息。 5) 业务申请单据、合同协议、业务回单、委托记录、成交记录、资产变动记录等内容。

企业内部非结构化数据

日常业务处理过程中产生的非结构化数据,存储形式多样,主要包括用户访问日志、用户投诉、用户点评……

企业外部数据

企业外部数据以非结构化为主,主要包括国家政策法规、论坛等互联网信息、地理位置等移动信息、微博等社交媒体信息……

实现路径:

使用迪奥科技自主研发的EyeDMP(火眼数据管理平台)、EyeInsight(火眼探索)、EyeCrawling(火眼爬虫采集)工具,实现以下功能:

1. EyeInsightDSS 实现高管层(公司领导)决策需求

行业重要战略性的指标例如的业务规模与概况

渠道战略方向指标

行业重要战略性的突增突降的业务重大异常变动

各个地区业务机构排名等

2. 集群版EyeInsight Cluster搭建分布式数据处理环境,实现业务部门主要关心目标

80TB数据存储

业务量统计(开户、销户、状态等)

业务分布分析(品种、结构、行业等)

重点客户分析(前Top N,业务链等)

3. EyeDMP实现后台管理与分析,例如资产监控、风险管理等

风险管理统计(销户、客户风险等级等)

业务流程分析(申请、审批等)

重点缺失数据补充等

应用效果

1. -针对行领导、高管层。准实时提供每个小时所有业务相关的数据汇总与报告,包括比较重要的异常指标值等。

2. -统一全集团监控报送数据的口径,降低了报送时间不一致导致的误差,数据的准确性可达98%

3. -对中后台来说,他们需要看到的数据量比较广,他们对客户的明细数据,机构的对比数据,需要大量的内部和外部数据,以支持相关风控、审计的分析工作,数据量可达80TB,未来还可以不断弹性扩充。

4. -对一线的营销人员以及相关的客户经理,定制化的数据需求,能够有效支持他们日常业务工作,挖掘新的营销渠道,通过新渠道带来新开户客户超过2万个。

5. -各营业网点业务管理人员随时取数,不同的时间段、不同的地域考核机制会发现变化,数据有很强的灵活性,能够及时调整相应的数据,为各营业网点节省约每年500万元。


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